Rückblick
- CFDs sind immer ein Over-the-Counter Geschäft
- Alleinige Gegenpartei ist beim CFD-Trading für gewöhnlich der Broker (außer bei STP- und ECN-Konten)
- Aus diesem Grund ist die Vertrauenswürdigkeit des Brokers besonders wichtig
Die Suche nach Vertrauen
Vorteile von CFDs
Der Interessenkonflikt
Es gibt seriöse Market Maker
Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser
Regulationsbehörden
„Die europäische CySEC, die amerikanische CFTC und die FCA aus dem Vereinigten Königreich genießen ein hohes Maß an Vertrauen bei CFD-Tradern."
Tradinglux, 2022 Tweet
Strikte Regulation bedeutet mehr Sicherheit für Dich
Wo finde ich eher strikt regulierte Broker?
Eher strikte Regulation
Weltkarte mit Standorten von eher strengen Regulatoren
Nr | Jurisdiktion | Regulationbehörde |
---|---|---|
1 | Canada | Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) |
2 | USA | Commodity Futures Trading Commission (CFTC) |
3 | USA | National Futures Association (NFA) |
4 | Vereinigtes Königreich | Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) |
5 | Europäische Union | Malta Financial Services Authority (MFSA) |
6 | Europäische Union | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) |
7 | Japan | Financial Services Agency (FSA) |
8 | Hongkong | Securities and Futures Commission (SFC) |
9 | Singapur | Monetary Authority of Singapore (MAS) |
10 | Australien | Australian Securities and Investments Commission (ASIC) |
11 | Neuseeland | Financial Markets Authority (FMA) |
Eher fragwürdige Regulation
Weltkarte mit Standorten von eher fragwürdigen Regulatoren
Nr | Jurisdiktion | Regulationbehörde |
---|---|---|
1 | Belize | Belize International Financial Services Commission (IFSC) |
2 | Kaimaninseln | Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) |
3 | Britische Jungferninseln | BVI Financial Services Commission (FSC) |
4 | St. Vincent und die Grenadinen | Financial Services Authority (FSA) |
5 | Kenia | Capital Markets Authority (CMA) |
6 | Seychellen | Seychelles Financial Services Authority (FSA) |
7 | Südafrika | Financial Sector Conduct Authority (FSCA) |
8 | Mauritius | Financial Services Commission (FSC) |
9 | Vanuatu | Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) |
Sonderfall Europäische Union
Die ESMA
Vor- und Nachteile der Regulation
Nachschusspflicht
Fazit
Je nachdem, wo der Broker seinen Firmensitz hat, müssen unterschiedliche Auflagen erfüllt werden. Dazu zählt auch die Zertifizierung über eine Regulationsbehörde. Eine strenge Regulation dient dem Schutz der Kundengelder und wird daher unbedingt empfohlen. Überprüfe das Impressum der Brokerwebsite um herauszufinden, wo das Unternehmen seinen Sitz hat. Dies beantwortet die Frage nach der Jurisdiktion. Findet sich auf der Website des Brokers ein Hinweis auf ein Zertifikat, kannst Du die dazugehörige Nummer auf der Website der Regulationsbehörde überprüfen. Nur so ist sichergestellt, dass der Broker bei der Behörde tatsächlich registriert ist. Prüfe weiterhin, wie lange der Broker bereits existiert. Brokerages die schon viele Jahre aktiv sind, haben sich bei ihren Kunden bewährt. Das sieht man beispielsweise auf der Seite Trustpilot. Hier findest Du Kundenbewertungen vieler Broker. Wenn sich mehrere Bewertungen inhaltlich decken, dann ist vermutlich etwas Wahres an der Kritik dran. Nutze Trustpilot um die Bewertungen verschiedener Broker miteinander zu vergleichen. Du wirst schnell ein Gefühl dafür bekommen, welchem Du vertraust und welchem nicht.
Tradinglux empfiehlt:
Streng regulierte Broker
- Jurisdiktion: Eher entwickelte Länder
- Bsp. zertifiziert über: CFTC, CySec
- Kostspieliger und langer Zertifizierungsprozess für Broker
- Auflagen zum Schutz der Kundengelder
- Eher höhere Handelsgebühren
- Maximaler Hebel von 30:1 (ESMA/Retail)
Weniger streng regulierte Broker
- Jurisdiktion: Offshore oder wenig entwickelt
- Bsp. zertifiziert über: IFSC, CIMA
- Prozess der Zertifizierung kostengünstig und wenig zeitaufwendig für Broker
- Kaum bis keine Auflagen
- Eher geringere Handelsgebühren
- Hebel von bis zu 2.000:1
- Jurisdiktion: Belize (IFSC)
- Bonuprogramme
- Algo-Trading ausdrücklich erlaubt
- Gute Handelskonditionen
- Hebel von bis zu 2.000:1
- Keine Nachschusspflicht
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